بنوك تمويل المشروعات الصغيرة وشروط قرض المشروعات الصغيرة 2024

بنوك تمويل المشروعات الصغيرة

بنوك تمويل المشروعات الصغيرة وماهي شروط الحصول علي تمويل المشروعات الصغيرة من كل بنك علي حدة، هذا هو ما سيتم تداوله معكم الأن من خلال موضوعنا.

هذا ومع إتجاه البنك المركزي تجاه مساعدة المشروعات الصغيرة، وجدنا أن أصبح هناك الكثير من الخدمات التمويلية الخاصة للأفراد والمؤسسات الصغيرة ومتناهية الصغير أيضاً.

حيث أصبح هناك بنوك تعطي قروض بدون تحويل راتب في مصر، وبنوك أخري تمول المشروعات الصغيرة في خلال ساعات بالضبط، دون فرض شروط معقدة مثلما كان الحال سابقاً.

لذلك وبدون الإطالة عليك في مقدمة الموضوع، إن كنت بالفعل صاحب مشروع وتبحث عن تمويل لكي تستمر في أولي صفوف المنافسة، لابد وأن تعلم بأن هذا الموضوع تم كتابته لك خصيصاً.

بنوك تمويل المشروعات الصغيرة تنحصر في مجالات محددة!

في البداية وقبل أن نتطرق معكم في شرح أفضل بنوك تمويل المشروعات الصغيرة، دعونا أن نوضح لكم معلومة هامة للجميع.

حيث مبادرة البنك المركزي المصري لتمويل المشروعات الصغيرة، تنحصر في مشاريع تعمل في مجالات محددة، وليس أي مشروع صغير، متناهي الصغر أو حتي إن كان مشروع كبير سيكون متاح له تمويل، ومن ثم إليكم أبرز المجالات المتاح تمويلها في إطار مباردة البنك المركزي المصري:

• المجال الصناعي.
• المجال الزراعي.
• المجالات التجاري بكافة أنواعها.
• مجال الصيدلة.
• المقاولات بكافة أنواعها.
• العيادات الطبية.
• مؤسسات التأجير التمويلي.
• المجالات الخدمية.

إن كنت تريد عمل شهادة استثمار في بنك مصر، إليك مميزات شهادات الاستثمار في بنك مصر وفائدة بنك مصر علي الشهادات 2024.

أفضل بنوك تمويل المشروعات الصغيرة

علي الرغم من أن هناك الكثير من البنوك التي توفر تمويل للمشروعات الصغيرة، إلا أن ليس كل هذه البنوك يستحق التعامل معها، وهذا وفقاً لعملائها السابقين، بجانب شروطها المعقدة للغاية للحصول علي التمويل.

لذلك وفي الفقرات التالية، سنضع لك أسهل بنوك تمويل المشروعات الصغيرة من حيث الشروط، كما إننا سنوضح تفاصيل تمويل المشروعات الصغير لكل بنك علي حدة إن أمكن، ومن ثم تابعوا معنا الفقرات التالية بعناية شديدة.

1. تمويل المشروعات الصغيرة بنك مصر

يأتي بنك مصر دائماً علي قائمة أفضل البنوك من حيث الخدمات التمويلية للأفراد او المؤسسات، وهذه هي أبرز تفاصيل تمويل المشروعات الصغيرة بنك مصر:

• تمويل المشروعات الصغيرة بنك مصر، متاح للشركات الجديدة أو الشركات التي تعمل منذ فترة في السوق.
• جدير بالذكر أيضاً، يجب ألا يقل رأس مال الشركة عن 50 ألف جنيه مصري.
• تمويل المشروعات الصغيرة من بنك مصر، يتبع مبادرة البنك المركزي المصري، ومن ثم فهذا التمويل غير متاح لأي نشاط غير مذكور في الفقرة الثانية بموضوعنا.
• يجب أن يكون مر علي تاريخ عمل المشروع الخاص بك 12 شهر (سنة واحدة فقط).
• جدير بالذكر أيضاً، بنك مصر يتيح تمويل للمشروعات الصغيرة التي تحقق مبيعات سنوية لن تقل عن 50 ألف جنيه ولن تزيد عن مليون جنيه.
• أخيراً يجب علي المشروعات الصغيرة التي تريد تمويل من بنك مصر، أن تكون غير مرتبطة بأي مجموعة شركات أو حتي جزء من شركة في أحدي المجموعات.

شروط تمويل المشروعات الصغيرة بنك مصر

بالنسبة لشروط الحصول علي تمويل المشروعات الصغيرة من بنك مصر، فهي سهلة وبسيطة للغاية، وهذا التي يجعل بنك مصر هو أفضل البنوك التي تقدم تمويل المشروعات الصغيرة، وهذه هي الشروط:

• تقديم البطاقة الشخصية لصاحب المشروع، ويجب أن تكون سارية علي الأقل لمدة شهر واحد فقط.
• أن يكون هناك سجل تجاري للشركة، ويجب ألا يكون مر علي تاريخ إصداره 3 أشهر.
• تقديم البطاقة الضريبية الخاصة بالمشروع، ويجب أن تكون ساريه علي الأقل لمدة شهر.
• تقديم إقرار ضريبي لن يمر علي تاريخ إصداره شهر واحد، لتوضيح الموقف التأميني والضريبي للمشروع.
• توافر القائمة المالية للمشروع لأخر 12 شهر، لمعرفة أداء المشروع من حيث المبيعات.
• إرفاق عقد إيجار أو تمليك مقر المشروع، وفي حالة إن كان مقر المشروع إيجار، يجب أن تخطي فترة الإيجار طوال فترة سداد التمويل.
• بالنسبة للمشاريع التي تعتمد علي التوريد، لابد من إرفاق سجل تجاري موردين، ويكون صالح لمدة شهر علي الأقل، بجانب تقديم عرض سعر من الموردين، ويكون صالح أيضاً لمدة شهر علي الأقل.

هل تبحث عن أحدي دفاتر التوفير المميزة في مصر؟!، إليك تفاصيل دفتر توفير بنك فيصل الإسلامي وطريقة دخول بنك فيصل الإسلامي اون لاين 2024؟

2. HSBC من أفضل بنوك تمويل المشروعات الصغيرة في مصر

البنك الثاني والتي أجمع عليه الكثير بإنه أحدي أقوي البنوك في تمويل المشروعات الصغيرة في مصر منذ فترة كبيرة، الا وهو بنك HSBC، وهذه هي أبرز تفاصيل تمويل المشروعات الصغيرة من بنك HSBC:

• أولاً يجب علي المقدم للتمويل أن يفتح حساب جديد خاص به في بنك HSBC.
• تصل قيمة تمويل المشروعات الصغيرة من بنك HSBC إلي 8,000,000 (8 مليون جنيه)، وهذه من أبرز مميزات تمويل المشروعات من بنك HSBC.
• بالنسبة لمعدلات العائد، فهي معدلات ثابتة وتنافسية.
• جدير بالذكر أيضاً، لن يشترط وجود حدي أدني لرصيد الحاسب الفرعي، التي سيتم تسديد أقساط التمويل من خلاله.
• فترة سداد التمويل مرنة للغاية، حيث تبتدي من 6 أشهر إلي 84 شهر كحد أقصي.
• من أبرز مميزات تمويل المشروعات الصغيرة من بنك HSBC، أن الأقساط الشهرية ثابتة ومرنة للغاية.
• جدير بالذكر أيضاً، بنك HSBC يوفر تمويلات تصل إلي 50 مليون جنيه للمشروعات التي تعمل في المجال الطبي فقط.

شروط تمويل المشروعات الصغيرة من بنك HSBC

إن شروط تمويل المشروعات الصغيرة من بنك HSBC، سهلة للغاية وليست معقدة مثلما يظن البعض، وهي كالأتي:

• التمويل متاح للمصريين المقيمين في مصر فقط.
• يجب أن تكون الشركة الممولة في إطارة قانوني واضح، حيث التمويل متاح للمشاريع الفردية، أو مشاريع التضامن، مشاريع التوصية البسيطة أو مشاريع ذات المسئولية المحدودة.
• للحصول علي التمويل بنجاح، يجب أن يكون لديك في البنك حساب مشروعات صغيرة ذات رصيد شهري لن يقل عن 10,000 جنيه مصري.
• يجب ان يكون مر علي فترة عمل المشروع سنتين بالضبط.
• أن تكون بطاقة الرقم القومي لصاحب المشروع سارية.
• إرفاق كشف حساب بنكي لأخر 6 أشهر.
• تقديم أصل البطاقة الضريبية، وليست الصورة.
• تقديم سجل تجاري للمشروع، لن يمر علي تاريخ إصداره أكثر من 3 أشهر.
• إرفاق تصريح عمل يوضح نشاط عمل المشروع.
• توافر عقد المشروع، موضح به رقم السجل التجاري، وهل مقر المشروع تمليك أم إيجار.
• تصريح مزاولة مهنة.

ينفرد بنك مصر بخدمات تمويلية وغيرها من الخدمات البنكية أون لاين!، تعرفوا الأن علي أبرز خدمات بنك مصر اون لاين وكيفية فتح حساب في بنك مصر أون لاين.

3. قرض المشروعات الصغيرة للشباب من بنك الإسكندرية

يوفر بنك الإسكندرية هو الأخر تمويلات للمشروعات الصغيرة، ولكن يضع شروط أو بمعني أخر، كل مجال عمل سيكون ته تفاصيل تمويلية مختلفة عن البنك الأخر، ومن ثم إليكم تفاصيل تمويل المشروعات الصغيرة أو قرض المشروعات الصغيرة للشباب من بنك الإسكندرية وفقاً لمجالات العمل:

• قرض المشروعات الصغيرة للشباب في مجال المحاصيل الزراعية: تتماشي أقساط التمويل مع دورة حصاد كل محصول علي حدة.
• تمويل المشاريع الصغيرة في مجال الألبان: تصل قيمة التمويل إلي 8 مليون جنيه، وفترة السداد تصل إلي 60 شهر.
• تمويل مشروعات رأس مال العامل الصغيرة: يوجد بها أكثر من تمويل وفقاً لكل مجال.
• قرض المشروعات الصغيرة للشباب وتمويل الأصول الثابتة: تصل فترة السداد إلي 5 سنوات كحد أقصي.
• تمويل المشروعات الصغير في المجال الطبي: تصل قيمة التمويل إلي 8 مليون جنيه، وسعر العائد تنافسي.
• تمويل المشروعات الصغيرة في مجال الثروة الحيوانية: يتم تصميم تمويل مناسب لكل مشروع علي حدة.
• قرض المشروعات الصغيرة للشباب لشراء وحدة صناعية: يصل التمويل إلي 75% من قيمة سعر الوحدة، وفترة السداد تصل إلي 10 سنوات.

البنك الأهلي يوفر قروض للمشاريع الصغيرة هو الأخر!، لذلك تعرفوا الأن علي قرض المشروعات الصغيرة من البنك الأهلي والشروط بالتفصيل في 2024.

4. تمويل المشروعات الصغيرة مع بنك البركة والشروط

بنك البركة هو أكثر البنوك التي يتبع دائماً مبادرات البنك المركزي المصري، حيث يوفر تمويلات للمشاريع التي تحقق إيرادات سنوية تتراوح من مليون جنيه حتي 200 مليون جنيه.

كما أن سعر العائد التي يطبقه بنك البركة أيضاً، هو نفس سعر العائد التابع لمبادرة البنك المركزي المصري، الا وهو 5% و8%، وهذه هي ابرز التفاصيل الأخرى حول التمويل:

• يجب ألا يقل رأس المال المدفوع في المشروع عن 50 ألف جنيه ولا يزيد عن 5 مليون جنيه للمشاريع الصناعية.
• بينما المشاريع الغير صناعية، يجب ألا يزيد رأس المال المدفوع بها عن 3 مليون جنيه.
• يجب توافر بطاقة الرقم القومي لصاحب المشروع، ويجب أن تكون سارية.
• توافر كلا من (البطاقة الضريبية، السجل التجاري)، ويجب الا يمر عن تاريخ إصدارهم أكثر من 6 أشهر.
• أن يكون المشروع مر على تاريخ عمله في السوق الخاص به أكثر من 12 شهر (سنة واحدة).
• في حالة وجود حساب بنكي خاص بصاحب المشروع أو للمشروع نفسه، لابد من توافر كشف حساب بنكي لأخر 6 أشهر.

إن كنت تبحث عن شركات تمويل عقاري في مصر، إليك ارقام شركات تمويل عقاري مثل شركة الأهلي وكونتكت للتمويل العقاري.

5. بنك القاهرة من أبرز بنوك تمويل المشروعات الصغيرة

بنك القاهرة هو الأخر يأتي في مقدمة بنوك تمويل المشروعات الصغيرة في مصر، وهذه هي تفاصيل التمويل:

• تصل قيمة التمويل إلي 1,5 مليون جنيه كحد أقصي.
• فترة سداد التمويل تصل إلي 5 سنوات كحد أقصي.
• ألا يقل سن العميل عن 21 سنة ولا يزيد عن 65 عام.

شروط تمويل المشروعات الصغيرة من بنك القاهرة

• صورة من بطاقة الرقم القومي، ويجب أن تكون سارية.
• صورة من البطاقة الضريبية الخاصة بالمشروع.
• مستخرج حديث للسجل التجاري الخاص بالمشروع.
• عقد تأسيس الشركة.
• كشف حساب بنكي لأخر 12 شهر.
• رخصة مزاولة المهنة.
• توضيح عقد إيجار أو تمليك مقر عمل الشركة.

علي الرغم من كثرة بنوك التمويلات العقارية إلا أن سيظل البنك الأهلي هو الأفضل!، لذلك إليكم تفاصيل تمويل عقاري البنك الأهلي المصري ورقم تليفون التمويل العقاري 2024.

6. تمويل المشروعات الصغيرة من البنك العقاري المصري العربي

البنك العقاري المصري العربي يشبه كثيراً بنك القاهرة من حيث خدمات تمويل المشروعات الصغيرة، وهذه هي أبرز تفاصيل تمويل المشروعات الصغيرة من بنك التمويل العقاري:

• تصل قيمة القرض إلي 1,5 مليون جنيه مصري كحد أقصي.
• فترة سداد القرض تصل إلي 8 سنوات كحد أقصي.
• ألا يقل سن الشخص عن 21 عام ولا يزيد عن 65 عام.
• يجب أن يكون الحد الأدني لصافي الدخل 7 ألاف جنيه شهرياً.

شروط تمويل المشروعات الصغيرة من البنك العقاري المصري العربي

• صورة من بطاقة الرقم القومي، ويجب أن تكون سارية.
• صورة من البطاقة الضريبية الخاصة بالمشروع.
• مستخرج حديث للسجل التجاري الخاص بالمشروع.
• عقد تأسيس الشركة.
• كشف حساب بنكي لأخر 12 شهر.
• رخصة مزاولة المهنة.
• توضيح عقد إيجار أو تمليك مقر عمل الشركة.

7. بنك قناة السويس من أبرز بنوك تمويل المشروعات الصغيرة

علي الرغم من قلة شهرة بنك قناة السويس في مجال البنوك والقروض، إلا إنه بالفعل يقدم خدمات تمويلية سهلة وأكثر من رائعة للمشاريع الصغيرة، وهذه هي أبرز التفاصيل:

• قيمة التمويل تصل إلي مليون جنيه كحد أقصي.
• تصل فترة سداد التمويل إلي 5 سنوات كحد أقصي.

بالنسبة لشروط تمويل المشروعات الصغيرة من بنك قناة السويس، فهي كالأتي:

• صورة من بطاقة الرقم القومي، ويجب أن تكون سارية.
• صورة من البطاقة الضريبية الخاصة بالمشروع.
• مستخرج حديث للسجل التجاري الخاص بالمشروع.
• عقد تأسيس الشركة.
• كشف حساب بنكي لأخر 12 شهر.
• رخصة مزاولة المهنة.
• توضيح عقد إيجار أو تمليك مقر عمل الشركة.

الأن نحن إنتهينا من موضوعنا التي كان يوضح لكم (أفضل بنوك تمويل المشروعات الصغيرة في عام 2024 بمصر)، لا تنسوا بالتواصل معنا عبر التعليقات لأي إستفسار أخر. خاتمة الموضوع